Trụ sở JPMorgan Chase tại New York, Mỹ - Ảnh: AFP
BaFin - cơ quan giám sát tài chính Đức cho biết ngân hàng JPMorgan Chase "thường xuyên không nộp kịp thời các báo cáo hoạt động đáng ngờ liên quan đến rửa tiền" trong giai đoạn từ tháng 10-2021 đến tháng 9-2022.
Do đó, JPMorgan Chase đã "vi phạm nghĩa vụ giám sát" và bị phạt 45 triệu euro (51,8 triệu USD), được tính dựa trên doanh thu của ngân hàng, AFP đưa tin.
BaFin cũng xác nhận đây là mức phạt cao nhất mà cơ quan này từng áp dụng, vượt qua mức phạt 39 triệu euro từng áp dụng với Deutsche Bank (Đức) vào năm 2015 do vi phạm tương tự.
Theo quy định, các tổ chức tài chính phải nộp báo cáo khi phát hiện hoạt động tiềm ẩn nguy cơ bất hợp pháp trong tài khoản của khách hàng.
Người phát ngôn JPMorgan Chase cho biết khoản phạt này "liên quan đến các phát hiện trong quá khứ", và thời gian nộp báo cáo không làm cản trở công tác điều tra của các cơ quan chức năng.
"Chúng tôi cam kết mạnh mẽ trong việc phát hiện, ngăn chặn và báo cáo hoạt động rửa tiền và tội phạm tài chính, và hài lòng vì vấn đề này đã được giải quyết và khắc phục", người phát ngôn nói thêm.
JPMorgan Chase hiện là ngân hàng lớn nhất nước Mỹ tính theo tổng tài sản và cũng có hiện diện lâu dài tại Đức.
Ngân hàng này dự kiến triển khai dịch vụ ngân hàng trực tuyến Chase tại thị trường Đức vào quý 2-2026, sau khi đã ra mắt tại Anh vào năm 2021. Tuy nhiên, họ sẽ phải đối mặt với sự cạnh tranh mạnh từ các đối thủ như N26, Revolut và Trade Republic.
Vietnamese (VN) ·